VASP Incluido en las Nuevas Regulaciones de Lavado de Dinero de Hong Kong

Un proyecto de ley para enmendar la Ordenanza de Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo (AMLO) ha sido aprobado por el Consejo Legislativo en Hong Kong. Una de las enmiendas a la AMLO busca introducir un régimen de licencias para proveedores de servicios de activos virtuales (VASP). Un proyecto de ley de enmienda propuesto anteriormente especificaba que el régimen de licencias entraría en vigor a partir del 1 de marzo de 2023, pero desde entonces ha sido pospuesto. Un circular emitida por la Autoridad Monetaria de Hong Kong, establece que las disposiciones para la regulación de los VASP entrarán en vigor el 1 de junio de 2023, para proporcionar tiempo suficiente para el trabajo preparatorio.

El Grupo de Acción Financiera (FATF) define a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) como cualquier persona natural o jurídica que, como negocio, realiza operaciones o actividades tales como:

• el intercambio entre activos virtuales y fiduciarios;
• el intercambio entre una o más formas de activos virtuales;
• la transferencia de activos virtuales;
• la custodia de activos virtuales en nombre de los clientes o la prestación de una plataforma que permite a los usuarios almacenar activos virtuales; y
• la participación en y la prestación de servicios financieros relacionados con la oferta y/o venta de un activo virtual por o en nombre de otra persona natural o jurídica.

Hong Kong no es el único territorio que anuncia requisitos de licencia para los VASP. En abril, el Banco Central de Cuba anunció, a través de documentos publicados, que comenzará a emitir licencias VASP.

Regulación y Adopción de Criptomonedas en Hong Kong

El movimiento para emitir licencias a los VASP es una indicación de que Hong Kong está reduciendo las barreras de sus estrictas reglas de criptomonedas. El régimen de licencias para los VASP es un paso hacia la legalización del comercio minorista de criptomonedas en Hong Kong y el crecimiento sostenible del ecosistema de activos virtuales.

Los activos virtuales están siendo reconocidos en Hong Kong como una clase de activos o mercancías importantes; por lo tanto, es necesario regularlos y las plataformas o intercambios en los que se negocian, de manera que estén sujetos a regulaciones similares a las de las instituciones financieras tradicionales. Según la nueva enmienda, todas las plataformas de comercio de activos virtuales se registrarán con la Comisión de Valores y Futuros (SFC) y estarán sujetas a control interno, requisitos de divulgación y inspección en el lugar, entre otras demandas de cumplimiento.

La SFC emitió por primera vez un marco opt-in para regular y emitir licencias a los intercambios de criptomonedas en 2019. Para asegurarse de que las actividades de los intercambios de criptomonedas caigan dentro del ámbito de los reguladores, la SFC propuso que solo las plataformas de activos virtuales que ofrezcan comerciar al menos un token de seguridad recibirán una licencia. La SFC también limitó los intercambios con licencia a solo prestar servicios a inversores profesionales que entiendan las complejidades de los activos virtuales, o inversores con una cartera de inversión de al menos 8 millones de HK$ (~ 1 millón de dólares). El nuevo régimen de licencias tiene como objetivo llevar a las plataformas de activos virtuales bajo la supervisión directa de la SFC.

Las políticas de Hong Kong sobre criptomonedas difieren de las estrictas reglas de criptomonedas de la China continental. En la Semana de FinTech de Hong Kong celebrada en octubre, la Oficina de Servicios Financieros y Crédito de Hong Kong emitió un declaración de política sobre activos virtuales. Un extracto de la declaración de política sobre el desarrollo de activos virtuales en Hong Kong dice: “Como centro financiero internacional, Hong Kong es abierto e inclusivo hacia la comunidad global de innovadores que participan en el negocio de activos virtuales. El gobierno, en conjunto con los reguladores financieros, está trabajando para proporcionar un entorno que promueva el desarrollo sostenible y responsable del sector de activos virtuales en Hong Kong”.

Hong Kong está marcando el ritmo para la regulación de activos virtuales y plataformas de activos virtuales. Con sus reglas de criptomonedas claras, Hong Kong está creando un libro de jugadas regulatorio de criptomonedas que podría servir como plantilla para otros reguladores en el futuro.