Jonathan Rose, director ejecutivo de BlockTrust IRA – Serie de entrevistas

Jonathan Rose, director ejecutivo de IRA de BlockTrust, está al frente de una empresa que está revolucionando la inversión para la jubilación al fusionar los beneficios tradicionales de las Cuentas Individuales de Jubilación (IRA) con el potencial explosivo de los activos digitales. Como la primera plataforma de IRA de criptomonedas del mundo impulsada por IA, BlockTrust IRA permite a los estadounidenses diversificar sus carteras de jubilación mediante inversiones en criptomonedas seguras, inteligentes y con ventajas fiscales.

¿Cómo está BlockTrust IRA redefiniendo el modelo tradicional de planificación de la jubilación a través de las criptomonedas?

BlockTrust IRA está revolucionando la planificación de la jubilación al combinar las ventajas fiscales de las IRA tradicionales con el potencial de crecimiento de las criptomonedas mediante nuestro enfoque patentado basado en IA. A diferencia de las cuentas de jubilación convencionales, limitadas a activos tradicionales, hemos creado un modelo de inversión que permite aprovechar los activos digitales dentro de una estructura familiar con ventajas fiscales.

Nuestra innovación se basa en tres diferenciadores clave: Primero, nuestros algoritmos basados ​​en IA analizan las tendencias del mercado a toda hora, 24/7, maximizando la rentabilidad de la inversión basada en datos y minimizando el riesgo en un entorno volátil, algo que los gestores de jubilación tradicionales simplemente no pueden igualar. Segundo, hemos desmitificado la inversión en criptomonedas creando una plataforma intuitiva, accesible tanto para entusiastas como para principiantes. Finalmente, estamos incorporando seguridad y cumplimiento normativo de nivel institucional al sector de las criptomonedas para la jubilación, garantizando que las inversiones mantengan ventajas fiscales mientras se adaptan al singular panorama regulatorio de los activos digitales: un punto de inflexión para la inversión en la jubilación.

Para alguien escéptico sobre las criptomonedas en las cuentas de jubilación, ¿cómo abordar las preocupaciones en torno a la volatilidad y la seguridad?

La volatilidad y la seguridad son las dos preocupaciones más comunes que escuchamos, y hemos construido toda nuestra plataforma para abordarlas directamente.

Para gestionar la volatilidad, nuestros algoritmos patentados de IA monitorean continuamente las condiciones del mercado y realizan los ajustes necesarios. A diferencia de una simple estrategia de comprar y mantener, nuestra tecnología reequilibra activamente las carteras en función de las tendencias cambiantes del mercado para reducir el riesgo. Nuestra Estrategia Animus Bitcoin Alpha ha demostrado esta capacidad al superar con creces la inversión directa en Bitcoin, generando una rentabilidad del 657% en comparación con el 400% de Bitcoin durante el mismo período.

En cuanto a la seguridad, hemos implementado un enfoque multicapa. Nos hemos asociado con sFOX SAFE, una compañía fiduciaria regulada de Wyoming que ofrece custodia protegida contra quiebras con una cobertura de seguro de $200 millones. Nuestros protocolos de seguridad incluyen billeteras multifirma, soluciones de almacenamiento en frío y el cumplimiento de auditorías periódicas. No hacemos concesiones a la hora de proteger sus activos de jubilación: empleamos las mismas medidas de seguridad de nivel institucional que utilizan las instituciones financieras más grandes del mundo.

¿Cuáles son los conceptos erróneos más grandes que tienen los inversores sobre las IRA de criptomonedas?

La idea errónea más común es que las criptomonedas son demasiado riesgosas o volátiles para planificar la jubilación. En realidad, nuestro enfoque basado en IA está diseñado específicamente para mitigar la volatilidad y, al mismo tiempo, aprovechar las oportunidades de crecimiento acelerado. Muchos inversores desconocen que, con una gestión adecuada, las criptomonedas pueden ser una potente herramienta de diversificación dentro de una cartera de jubilación.

Otro error común es creer que las cuentas IRA de criptomonedas son demasiado complejas para el inversor promedio. Diseñamos nuestra plataforma para que sea accesible para todos, sin tecnicismos, independientemente de sus conocimientos sobre criptomonedas. No es necesario comprender la tecnología blockchain para aprovechar su potencial en su cuenta de jubilación.

Muchos también creen que las cuentas IRA de criptomonedas carecen de la protección regulatoria de las cuentas de jubilación tradicionales. En realidad, operamos bajo el mismo marco regulatorio del IRS que las cuentas IRA tradicionales, ofreciendo ventajas fiscales idénticas y cumpliendo con todos los requisitos de cumplimiento.

¿Cómo cree que evolucionará el papel de las criptomonedas en la jubilación durante los próximos 5 a 10 años?

Preveo que las criptomonedas se convertirán en un componente estándar de las carteras de jubilación diversificadas durante la próxima década, de forma similar a cómo las inversiones alternativas evolucionaron de exóticas a populares. Los acontecimientos recientes, como el establecimiento de una Reserva Estratégica de Bitcoin por parte del presidente Trump, indican una creciente aceptación institucional y legitimidad de los activos digitales.

A medida que los marcos regulatorios maduren, probablemente veremos una mayor integración entre las finanzas tradicionales y los mercados de criptomonedas. Los asesores financieros incorporarán los activos digitales como parte habitual de las conversaciones sobre planificación de la jubilación, y más estadounidenses reconocerán el potencial de las criptomonedas para la acumulación de riqueza a largo plazo.

La tecnología en sí seguirá evolucionando, con aplicaciones de blockchain que irán más allá de las simples transacciones para revolucionar la forma en que gestionamos, rastreamos y protegemos los activos de jubilación. Estamos posicionando a BlockTrust IRA para que se mantenga a la vanguardia de estas innovaciones, perfeccionando constantemente nuestros algoritmos de IA y ampliando nuestras opciones de criptomonedas para ofrecer las mejores herramientas posibles para el crecimiento de la jubilación a largo plazo.

¿Puede explicarnos cómo funciona la gestión de cartera impulsada por inteligencia artificial de BlockTrust IRA?

Nuestra galardonada gestión de cartera basada en IA, impulsada por Animus Technologies, funciona a través de un sofisticado proceso de varios pasos:

En primer lugar, nuestro sistema recopila y analiza grandes cantidades de datos, incluyendo datos de mercado, análisis técnicos, métricas en cadena (estadísticas sobre las redes), sentimiento social y condiciones macroeconómicas. Estos datos se someten a una rigurosa limpieza y normalización para garantizar su precisión.

A continuación, nuestros algoritmos patentados utilizan toda esta información para estimar el comportamiento del precio de Bitcoin y Ethereum durante las próximas 24-72 horas. Esto incluye la aplicación de diversos enfoques estratégicos, como el análisis técnico mediante indicadores como las medias móviles y el RSI, tácticas de arbitraje estadístico para explotar las diferencias de precio y el análisis de sentimiento de noticias y datos de redes sociales para evaluar la percepción del mercado. Estas estrategias se calibran cuidadosamente para responder a las condiciones específicas del mercado.

Con base en este análisis, nuestra IA genera señales de trading que determinan los puntos óptimos de entrada y salida de las operaciones. Estas señales incorporan parámetros de gestión de riesgos, como reglas de dimensionamiento de posiciones y estrategias de diversificación de cartera para proteger las inversiones de la volatilidad del mercado.

Cuando se generan señales comerciales, nuestro sistema ejecuta operaciones automáticamente a través de las API de intercambio, todo ello manteniendo estrictos protocolos de seguridad a través de nuestra asociación con sFOX.

¿Con qué frecuencia su IA ajusta las tenencias y qué datos analiza para tomar esas decisiones?

Nuestra IA analiza el mercado continuamente y realiza ajustes con la frecuencia necesaria según las condiciones del mercado; estos pueden variar desde cada segundo hasta con menor frecuencia durante períodos estables. Esto nos permite capturar oportunidades y mitigar riesgos en tiempo real, a diferencia de las cuentas de jubilación tradicionales, que pueden reajustarse trimestral o anualmente.

Los datos analizados incluyen:

• Datos de mercado: movimientos de precios, volúmenes de negociación y profundidad del libro de órdenes en múltiples bolsas
• Indicadores técnicos: medias móviles y otros indicadores propietarios
• Datos en cadena: métricas de blockchain que muestran cómo se utilizan y transfieren las criptomonedas
• Sentimiento minorista: análisis de redes sociales y noticias para evaluar el estado de ánimo del mercado y su posible dirección
• Factores macroeconómicos: tasas de interés, datos de inflación y desarrollos regulatorios que podrían afectar los mercados de criptomonedas

Todos estos datos alimentan nuestros modelos algorítmicos, que aprenden y se adaptan continuamente en función del desempeño del mercado, lo que permite una toma de decisiones cada vez más refinada a lo largo del tiempo.

¿Cómo equilibrar las estrategias de trading algorítmico con los objetivos de jubilación a largo plazo?

Equilibrar el trading algorítmico con los objetivos de jubilación a largo plazo se basa en nuestro sofisticado marco de gestión de riesgos. Si bien nuestra IA puede realizar ajustes frecuentes, todas las actividades de trading se rigen por parámetros alineados con el objetivo de equilibrar la creación de riqueza a largo plazo con una gestión eficaz de riesgos.

Implementamos límites de tamaño de posición, garantizando que ninguna operación supere un pequeño porcentaje de la cartera total. Nuestros algoritmos incorporan umbrales de caída máxima que evitan la asunción excesiva de riesgos durante períodos de volatilidad.

Dentro de nuestros marcos estratégicos, optimizamos específicamente nuestras estrategias para lograr dos funciones principales: 1) superar el rendimiento de los activos de referencia sin ningún apalancamiento y 2) reducir significativamente la caída del activo utilizando técnicas de cobertura en tiempo real.

La idea es que, al detectarse riesgo en cualquiera de los conjuntos de datos subyacentes mencionados anteriormente, las señales se verán cada vez más impulsadas a cerrar una posición y entrar en efectivo, o a operar en corto. En periodos de caídas prolongadas del mercado, el sistema cuenta con la capacidad de operar en corto para que nuestros clientes también se beneficien de caídas significativas del mercado y les proporcionen un perfil de rentabilidad más equilibrado.

También incorporamos la gestión de riesgos en nuestras operaciones. Monitoreamos continuamente la calidad de nuestras señales y garantizamos que las operaciones correctas se depositen en las cuentas de nuestros clientes.

Los resultados hablan por sí solos: nuestra estrategia Animus Bitcoin Alpha ha superado las estrategias simples de comprar y mantener por un margen significativo, brindando resultados superiores a largo plazo a través de una gestión activa que reduce el riesgo a la baja mientras captura el potencial alcista.

¿Puede compartir algún punto de referencia de rendimiento o resultados históricos de sus cuentas administradas por IA?

Nuestra estrategia insignia Animus Bitcoin Alpha ha generado un rendimiento del 657 % en comparación con el 400 % de Bitcoin durante el mismo período, lo que demuestra la capacidad de nuestra IA para superar un enfoque simple de comprar y mantener.

Este desempeño le valió a Animus el reconocimiento de la revista Bitcoin como el primer campeón mundial en trading de Bitcoin, compitiendo contra más de 1,500 fondos de trading de criptomonedas de todo el mundo. Nos enorgullece ser la plataforma de tecnología de criptomonedas número 1 de la revista Bitcoin. Este reconocimiento se obtuvo tras una auditoría financiera completa y la verificación de los resultados de trading, lo que confirma nuestra capacidad para mitigar riesgos y maximizar la rentabilidad, frente a los mejores del mundo.

Si bien el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros, nuestro enfoque sistemático ha demostrado consistentemente la capacidad de reducir la volatilidad en comparación con la inversión directa en criptomonedas, a la vez que logra un crecimiento significativo. Nuestras estrategias muestran especial fortaleza durante las caídas del mercado, donde nuestros protocolos de gestión de riesgos ayudan a preservar el capital que puede utilizarse cuando se produzca la recuperación.

¿Puede explicar su relación de custodia con SFOX y cómo mejora la seguridad de los activos?

Nuestra alianza con sFOX SAFE proporciona seguridad de nivel institucional para los activos de criptomonedas de nuestros clientes. Como fideicomiso de Wyoming regulado por la División Bancaria de Wyoming, sFOX incorpora varias mejoras de seguridad cruciales a nuestra plataforma:

En primer lugar, sFOX ofrece custodia protegida contra quiebras, lo que garantiza que los activos de los clientes permanezcan separados y protegidos incluso en el peor de los casos. Mantienen una cobertura de seguro de $200 millones específicamente para claves privadas de criptomonedas, lo que añade una capa adicional de protección.

Su infraestructura de seguridad incluye protocolos multicapa con estricto aislamiento de claves y gestión distribuida de claves. No se utilizan monederos calientes ni libros de contabilidad externos, y los depósitos se almacenan en almacenamiento en frío cifrado con estándares de cifrado líderes en la industria. Su tecnología de custodia patentada ha resultado en cero incidentes de seguridad en la historia de la compañía.

sFOX SAFE cumple con la norma SOC 2 mediante auditorías periódicas, manteniendo un 99.99 % de disponibilidad y soporte 24/7. Esta colaboración nos permite ofrecer operaciones fluidas desde la custodia sin transferencias tediosas, acceso a liquidez global y compatibilidad con más de 30 blockchains y cientos de activos.

¿Cómo ve iniciativas como la Reserva Estratégica de Bitcoin de Trump en términos de legitimidad de las criptomonedas a largo plazo?

El establecimiento de una Reserva Estratégica de Bitcoin por parte del presidente Trump representa un hito para la legitimidad de las criptomonedas. Esta iniciativa posiciona a Estados Unidos como líder mundial en estrategias gubernamentales de activos digitales y reconoce a las criptomonedas como una clase de activo estratégico junto con reservas tradicionales como el oro.

Al clasificar Bitcoin y ciertas criptomonedas en la misma categoría que otras reservas nacionales estratégicas, el gobierno declara que los activos digitales son importantes para la seguridad económica y nacional. Esto otorga una legitimidad sin precedentes al mercado de criptomonedas y probablemente acelerará su adopción institucional.

La orden ejecutiva que establece esta reserva sienta las bases para una mayor aceptación gubernamental de las criptomonedas como activo fundamental en el futuro y posiciona a Estados Unidos como la «Criptocapital mundial». Si bien el impacto inmediato en el mercado puede ser modesto, dado que la reserva utiliza activos ya incautados en lugar de nuevas adquisiciones, la señal a largo plazo es inequívoca: las criptomonedas han pasado de ser marginales a ser el centro de la innovación financiera.

En BlockTrust IRA, siempre hemos creído en el potencial a largo plazo de las criptomonedas, y estos avances refuerzan nuestro enfoque de integrar los activos digitales en la planificación de la jubilación. A medida que las políticas gubernamentales sigan evolucionando favorablemente, prevemos una adopción acelerada de las criptomonedas en las carteras de jubilación de todo Estados Unidos.

Gracias por la gran entrevista, los lectores que deseen obtener más información deben visitar IRA de BlockTrust.